Nel mondo della finanza, sempre più investitori cercano modi per costruire un reddito passivo senza dover dipendere esclusivamente da uno stipendio. Uno degli strumenti più interessanti per raggiungere questo obiettivo è l’ETP (Exchange Traded Product), che permette di ottenere rendimenti costanti grazie a strategie intelligenti come le covered calls.
Oggi esploreremo questa opportunità attraverso l’esperienza di uno youtuber italiano che vive in Kirghizistan e ha sviluppato una strategia efficace per vivere di rendita investendo in ETP a reddito.

Investire in ETP: la strategia di uno youtuber in Kirghizistan
Il protagonista della nostra storia ha deciso di costruire il suo futuro finanziario puntando su strumenti che offrono dividendi periodici e flussi di cassa ricorrenti. Attualmente vive in Kirghizistan, dove i costi della vita sono più bassi, e ha creato un portafoglio che gli permette di vivere di rendita grazie agli investimenti in ETP.
Ha investito 7.600 euro in quattro ETP con sottostanti legati a titoli tecnologici e indici di mercato. Questa allocazione gli ha permesso di ottenere un flusso di cassa mensile netto di 447,6€, equivalente a un rendimento del 6,5% al mese.
Ecco la ripartizione del suo portafoglio:
- S&P 500 Income Share – 2.000€
- Nvidia Income Share – 1.800€
- Tesla Income Share – 2.000€
- Coinbase Income Share – 1.800€
Grazie a questi strumenti, riesce a generare entrate passive che contribuiscono alla sua libertà finanziaria.

Cosa sono gli ETP e perché sono interessanti per chi cerca rendite passive?
Gli ETP (Exchange Traded Products) sono strumenti finanziari negoziati in borsa, simili agli ETF, che replicano l’andamento di indici, materie prime o strategie specifiche. Alcuni ETP adottano la strategia delle covered calls, che permette di distribuire agli investitori premi derivanti dalla vendita di opzioni call.
Ma come funziona esattamente?
Gli ETP che utilizzano le covered calls vendono il diritto di acquistare un titolo sottostante a un prezzo fisso, incassando un premio. Questo premio viene poi redistribuito agli investitori sotto forma di dividendi mensili.
I vantaggi principali di questa strategia sono: ✔ Flusso di cassa prevedibile ✔ Rendimento potenzialmente elevato rispetto ai classici ETF ✔ Possibilità di diversificazione del portafoglio
Tuttavia, la strategia presenta anche alcune limitazioni: ✘ Crescita limitata del capitale – Se il titolo sale molto, i guadagni sono bloccati dal contratto di opzione. ✘ Dipendenza dal mercato – In caso di forte correzione dei mercati, anche i dividendi potrebbero ridursi.

Analisi dei Rendimenti e Rischi degli ETP a Reddito
Vediamo ora i risultati effettivi della strategia dello youtuber italiano in Kirghizistan.
Ecco i dividendi netti incassati in un mese:
- S&P 500 Income Share: 6€ (3,4% di rendimento)
- Nvidia Income Share: 44€ (2,45%)
- Tesla Income Share: 148€ (7,25%)
- Coinbase Income Share: 25€ (12%)
Nel complesso, con un rendimento netto medio del 6,5% mensile, questi strumenti offrono un’opportunità interessante per chi cerca redditi passivi costanti.
Tuttavia, è fondamentale considerare il rischio legato alla volatilità dei titoli sottostanti e il fatto che gli ETP con covered calls non sempre garantiscono un dividendo stabile.

Strategia di Reinvestimento: Crescere Senza Aggiungere Nuovo Capitale
Uno dei segreti per massimizzare i guadagni con gli ETP è il reinvestimento dei dividendi. Lo youtuber in Kirghizistan utilizza una strategia che prevede la reimmissione dei profitti mensili per acquistare nuove quote degli stessi strumenti.
Questa tecnica sfrutta la potenza dell’interesse composto, che nel lungo periodo permette di incrementare in modo significativo il reddito passivo senza dover necessariamente investire nuovo capitale.
Tassazione e Minusvalenze: Aspetti Fiscali da Considerare
Un altro aspetto interessante degli ETP è la possibilità di compensare le minusvalenze. Lo youtuber ha verificato che alcuni ETP possono essere utilizzati per recuperare perdite precedenti, riducendo così il peso fiscale sugli investimenti.
Inoltre, il regime fiscale degli ETP può variare, quindi è fondamentale informarsi sulla tassazione applicata nel proprio paese prima di investire.

Conclusione: Investire in ETP Conviene?
L’esperienza dello youtuber italiano in Kirghizistan dimostra che investire in ETP può essere una strategia valida per generare un reddito passivo consistente. Tuttavia, è importante valutare attentamente: ✔ Il rischio associato alla volatilità del mercato ✔ La tassazione e le minusvalenze compensabili ✔ La strategia di reinvestimento per massimizzare i guadagni
Se cerchi un modo per vivere di rendita grazie agli investimenti, gli ETP con covered calls possono essere una scelta interessante, soprattutto se combinati con una gestione attenta del portafoglio.
E tu, hai mai investito in ETP? Raccontaci la tua esperienza nei commenti!